- Die Federal Reserve erteilte der United Texas Bank wegen Verstößen gegen Anti-Geldwäsche-Vorschriften bei Krypto-Kunden eine Unterlassungsanordnung.
- Die Bank hat 90 Tage Zeit, um einen Aktionsplan zur Verbesserung ihrer Compliance-Standards vorzulegen.
Die US-Notenbank hat gegen die United Texas Bank eine Unterlassungsanordnung erlassen. Der Schritt erfolgte nach Feststellung „erheblicher Mängel“ bei der Einhaltung von Anti-Geldwäsche-Gesetzen (AML) im Zusammenhang mit den Geschäften der Bank mit Krypto-Kunden. Die genauen Verstöße gegen die AML-Vorschriften wurden in der Mitteilung der Federal Reserve nicht detailliert beschrieben.
Die Entscheidung der US-Notenbank ist ein weiterer Schlag für die wenigen verbleibenden Banken in den USA, die weiterhin Dienstleistungen für Krypto-Unternehmen anbieten. Die United Texas Bank, die in Dallas ansässig ist und über 75 Mitarbeiter sowie etwa eine Million US-Dollar an Gesamtvermögen verfügt, hat sich freiwillig bereit erklärt, der Unterlassungsanordnung nachzukommen, anstatt ein formelles Verfahren anzustreben. Innerhalb von 90 Tagen muss die Bank nun einen Fünf-Punkte-Plan zur Verbesserung ihrer AML-Compliance vorlegen, um die strengen Anforderungen der Federal Reserve zu erfüllen.
Dieser Fall reiht sich in eine Reihe ähnlicher Maßnahmen ein, die die US-Notenbank in den letzten Monaten gegen Banken ergriffen hat, die Krypto-Unternehmen bedienen. Bereits im Vormonat war die Customers Bank ins Visier der Behörden geraten. Auch diese Bank, die zuvor als bevorzugter Partner der US-Kryptoindustrie galt, stimmte einer strengen Überwachung durch die Federal Reserve zu, nachdem Mängel bei der Einhaltung der regulatorischen Standards festgestellt worden waren.
Nach der Schließung der Krypto-freundlichen Banken Signature und Silvergate im Jahr 2023, die den Zugang der Krypto-Unternehmen zu Bankdienstleistungen erheblich beeinträchtigte, mussten sich diese Firmen auf die wenigen verbleibenden Banken konzentrieren oder ihre Geschäfte ins Ausland verlagern. Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) hat wiederholt davor gewarnt, dass Einlagen von Krypto-Unternehmen aufgrund ihrer Volatilität erhebliche Liquiditätsrisiken für Banken darstellen, die solche Dienste anbieten.
Angesichts der zunehmenden regulatorischen Maßnahmen haben viele ehemals Krypto-freundliche Banken ihre Aktivitäten in diesem Sektor drastisch reduziert. Ein prominentes Beispiel ist die New Yorker Metropolitan Bank, die im vergangenen Jahr damit begann, ihr Krypto-Geschäft abzuwickeln und sich von großen Kunden wie Crypto.com zurückzuziehen.
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